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券商集合理財和專戶的區別,券商理財5萬起購安全嗎

內容導航:
  • 券商集合理財、資產證券化、專戶理財、委托理財 這幾種有法律規定托管人與管理人不為同一人
  • 買信托網:券商集合理財和私募有什么區別
  • 之前聽說了一個券商集合理財,這個是什么意思???
  • 券商集合理財和私募到底有什么區別
  • 證券募集資金專戶需要報人民銀行核準嗎
  • 上市公司募集資金過程有哪些?
  • Q1:券商集合理財、資產證券化、專戶理財、委托理財 這幾種有法律規定托管人與管理人不為同一人

    有相關法律

    Q2:買信托網:券商集合理財和私募有什么區別

    券商資管經過多年成長,規模已經超過公募基金,成為大資管時代的中流砥柱。而券商集合理財作為券商資管極其重要的一部分,近年來發展也相當迅猛。很多人不清楚券商集合理財和私募有什么區別,今天的節目就來和大家聊一聊。
    首先,我們來看看券商集合理財是什么。通俗來講,就是證券公司將投資者的閑散資金集合起來進行管理,將這些錢投資于股票、等金融產品。
    從這點來講,券商集合理財的發起人和管理人都是證券公司。而私募的發起人可以是基金公司、第三方財富機構等等。
    第二點是投資門檻的區別。券商集合有“大小集合”之分,“大集合”分為限定性和非限定性。前者投資起點5萬,后者投資起點為10萬。而“小集合”是100萬元以上才可以投,“小集合”已經和私募的門檻沒有區別了,都是針對高端投資者。
    第三點是流動性的區別。券商集合理財產品的流動性較差,一般數月至一年的封閉期之后才有一小段時間的開放期,開放期也比較有限,一般為每個月的3到5個工作日。投資者只能在開放期進行參與或者退出,其他時間不能交易。
    對應到私募,私募產品的流動性有很大差異。像私募股權投資,流動性就非常差。不過,有的產品流動性也會特別好,比如優質的型私募基金,流動性堪比貨幣基金,它每周都可以申購贖回,沒有封閉期,方便及時止損或轉投。
    第四點是信息披露的區別。券商集合理財產品和私募一樣不能公開宣傳,但要進行信息披露。投資者如果購買了集合理財產品,將至少每三個月獲得證券公司、托管銀行提供的管理報告和托管報告。私募基金是每季度至少一次向投資者做信息披露,單只規模在5000萬元以上的私募證券投資基金至少每月向投資者披露一次。

    Q3:之前聽說了一個券商集合理財,這個是什么意思???

    你好,很高興為您解答!

    Q4:券商集合理財和私募到底有什么區別

    私募股權基金一般是指從事私人股權(非上市公司股權)投資的基金。
    券商集合理財計劃其實質是一種“準基金類”產品。

    Q5:證券募集資金專戶需要報人民銀行核準嗎

    需要中國人民銀行核準的賬戶包括基本存款賬戶、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)、預算單位專用存款賬戶和合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶

    Q6:上市公司募集資金過程有哪些?

    相關法律法規
    《上海證券交易所上市公司募集資金管理制度》(2008年6月) 《深圳證券交易所上市公司募集資金管理辦法》(2008年1月) 《中小企業板上市公司募集資金管理細則》(2008年2月修訂) 《深圳證券交易所創業板上市公司規范運作指引》
    1、募集資金專戶數量
    一個專戶(存放于專戶) 專戶數量 ≤ 募投項目個數 原則:專戶數量 ≤ 募投項目個數
    兩次以上融資的,應當獨立設置募集資金專戶
    經交易所同意可以增加募集資金專戶數量 原則:專戶數量 ≤ 募投項目個數
    超募資金也應存放于專戶[wing1]
    存在兩次以上融資的,應當分別設置募集資金專戶。
    2、募集資金到賬后簽訂三方協議時限
    兩周內(期滿或變更終止后新協議也要在兩周內簽署) 一個月內(滬深中小創業期滿或變更終止后新協議也要在一個月內簽署)
    3、三方協議至少要包括的內容(協議簽訂后及時報交易所備案并公告協議主要內容)
    (一)上市公司應當將募集資金集中存放于專戶;(二)專戶賬號、涉及的募集資金項目、存放金額和期限;(三)商業銀行每月向上市公司出具銀行對賬單,并抄送保薦機構;(四)保薦機構可以隨時到商業銀行查詢專戶資料;(五)上市公司、商業銀行、保薦機構的權利義務和違約責任。
    1次或12個月內累計從專戶中支出金額的通知觸發時點(口徑統一為募集資金凈額)
    上市公司一次或12 個月內累計從專戶中支取的金額超過人民幣5000萬元且達到募集資金凈額的20%的,上市公司應當及時通知保薦機構; 上市公司一次或12個月內累計從該專戶中支取的金額超過5000萬元或該專戶總額的20%的,上市公司及商業銀行應當及時通知保薦機構; 上市公司一次或12個月內累計從專戶支取的金額超過1000萬元或募集資金凈額的5%的,上市公司及商業銀行應當及時通知保薦人; 上市公司一次或12個月內累計從專戶中支取的金額超過人民幣1000 萬元或募集資金凈額的10%的,上市公司及商業銀行應當及時通知保薦機構;
    商業銀行三次未及時向保薦機構出具銀行對賬單或通知專戶大額支取情況,以及存在未配合保薦機構查詢與調查專戶資料情形的,保薦機構或者上市公司均可單方面終止協議,上市公司可在終止協議后注銷該募集資金專戶;
    4、募集資金的禁止性行為
    1、除金融類企業外,募集資金投資項目不得為持有交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人、委托理財等財務性投資,不得直接或者間接投資于以買賣有價證券為主要業務的公司。
    2、上市公司不得將募集資金用于質押、委托貸款或進行其他變相改變募集資金用途的投資。
    3、防止募集資金被控股股東、實際控制人等關聯人占用或挪用,并采取有效措施避免關聯人利用募投項目獲取不正當利益。
    5、募集資金年度實際使用與投資計劃當年度預計使用金額差異超過30%的處理
    無規定 1、應當調整募集資金投資計劃
    2、并在定期報告中披露原、現投資計劃,實際投資進度,投資計劃變化的原因等 1、應當調整募集資金投資計劃
    2、并在募集資金年度使用情況的專項報告中披露原、現投資計劃,實際投資進度,投資計劃變化的原因等
    6、以募集資金置換預先投入募投項目的自籌資金的
    (1)發行申請文件中未披露,金額不確定
    應當參照變更募投項目履行相應程序及披露義務 1、會計師事務所專項審計
    2、保薦機構發表明確同意意見
    3、董事會審議通過 1、注冊會計師出具鑒證報告
    2、保薦人發表明確同意意見
    3、董事會審議通過
    4、獨立董事發表明確同意意見
    5、監事會發表明確同意意見
    6、置換時間距募集資金到賬時間不得超過6個月。
    (2)發行申請文件已披露擬以募集資金置換預先投入的自籌資金且預先投入金額確定的
    1、會計師事務所專項審計
    2、保薦人發表意見后,
    3、董事會審議通過
    置換后2個交易日內報告本所公告。 不用走程序
    無明確報告規定 不用走程序
    應當在完成置換后2個交易日內報告本所并公告。
    7、上市公司以閑置募集資金暫時用于補充流動資金,應符合如下要求:
    (一)不得變相改變募集資金用途,不得影響募集資金投資計劃的正常進行;
    (二)單次補充流動資金金額不得超過募集資金凈額的50%;
    (三)單次補充流動資金時間不得超過6個月;
    (四)已歸還已到期的前次用于暫時補充流動資金的募集資金(如適用)。
    程序:
    1、董事會審議通過
    2、獨立董事發表意見
    3、保薦人發表意見
    4、監事會發表意見
    2個交易日內報告并公告 (一)不得變相改變募集資金用途;(二)不得影響募集資金投資計劃的正常進行;
    (深主板沒有相關規定)
    (三)單次補充流動資金時間不得超過6個月;
    (深主板沒有相關規定)
    (四)僅限于主營業務相關的生產經營使用。
    程序:
    1、董事會審議通過
    2、獨立董事明確同意的意見
    3、保薦機構明確同意的意見。
    2個交易日內報告并公告 (一)不得變相改變募集資金用途;(二)不得影響募集資金投資計劃的正常進行;
    (三)單次補充流動資金金額不得超過募集資金凈額的50%;
    (四)單次補充流動資金時間不得超過6個月;
    (五)已歸還前次用于暫時補充流動資金的募集資金(如適用)
    程序:
    1、董事會審議通過
    2、獨立董事明確同意的意見
    3、保薦人明確同意的意見。
    4、監事會明確同意的意見
    2個交易日內報告并公告。 (一)不得變相改變募集資金用途;
    (二)不得影響募集資金投資計劃的正常進行;
    (創業板沒有相關規定)
    (三)單次補充流動資金時間不得超過6個月;
    (四)已歸還前次用于暫時補充流動資金的募集資金(如適用);
    (五)保薦機構、獨立董事、監事會出具明確同意的意見。
    (六)僅限于主營業務相關的生產經營使用。
    經公司董事會審議通過,并在2 個交易日內報告并公告。
    8、單個募投項目節余募集資金(包括利息收入)
    (1)用于其他募投項目
    1、董事會審議通過,
    2、獨立董事發表意見后
    3、保薦人發表意見后
    4、監事會發表意見后
    低于100萬或低于該項目募集資金承諾投資額5%的,免于程序,年報披露。 無規定 1、董事會審議通過、
    2、保薦人發表明確同意的意見
    低于 50萬或低于該項目募集資金承諾投資額1%的,免于程序,年報披露。 單個或全部募集資金投資項目完成后,上市公司將少量節余資金用作其他用途應當履行以下程序:
    (一)獨立董事發表明確同意意見;
    (二)保薦機構發表明確同意意見;
    (三)董事會審議通過。
    (2)用于非募投項目
    參照變更募投項目履行相應程序及披露義務。 無規定 參照變更募投項目履行相應程序及披露義務。 同上:創業板不區分結余用于募投還是非募投,也不區分結余資金大小
    9、募集資金結余
    第十三條 募投項目全部完成后,節余募集資金(包括利息收入)在募集資金凈額10%以上的,上市公司應當經后方可使用節余募集資金
    (一)獨立董事、監事會發表意見后
    (二)保薦人發表意見
    (三)董事會和股東大會審議通過
    節余募集資金(包括利息收入)低于募集資金凈額10%的,應當經董事會審議通過,且獨立董事、保薦人、監事會發表意見后方可使用。
    節余募集資金(包括利息收入)低于500萬或低于募集資金凈額5%的,免于程序,在最近一期定期報告披露。 無規定 第二十八條 募投項目全部完成后,節余募集資金(包括利息收入)在募集資金凈額10%以上的,上市公司使用節余資金應當符合以下條件:
    (一)獨立董事、監事會發表意見;
    (二)保薦人發表明確同意的意見;
    (三)董事會、股東大會審議通過。
    節余募集資金(包括利息收入)低于募集資金凈額 10%的,應當經董事會審議通過、保薦人發表明確同意的意見后方可使用。
    節余募集資金(包括利息收入)低于300萬或低于募集資金凈額 1%的可以豁免程序,其使用情況應在年度報告中披露。 同上
    10-1募投項目變更的程序和原則
    上市公司募投項目發生變更的,應當經董事會、股東大會審議通過。獨立董事、監事會、保薦人對變更募投項目的意見;投資于主營業務。
    10-2 視同募投項目變更的情形:
    (一)取消原募集資金項目,實施新項目;
    (二)變更募集資金投資項目實施主體;
    (三)變更募集資金投資項目實施方式;
    (四)募投資金置換預先投入的自籌資金(未在發行文件中披露的)
    (五)上市公司將項目節余募集資金(包括利息收入)用于非募投項目(包括補充流動資金)的 (一)取消原募集資金項目,實施新項目;
    (二)變更募集資金投資項目實施主體;
    (三)變更募集資金投資項目實施方式;
    (四)變更募集資金投資項目實施地點;
    (五)實際投資金額與計劃投資金額的差額超過計劃金額的30%; 同上證所的規定 (一)取消原募集資金項目,實施新項目;
    (二)變更募集資金投資項目實施主體;
    (三)變更募集資金投資項目實施方式;
    10-3募投項目變更—僅變更地點
    可以免于履行前款程序,但應當經上市公司董事會審議通過,及保薦人的意見。 深圳此款較為嚴格,視同募投項目變更 同上證所的規定 應當經上市公司董事會審議通過及保薦人的意見。
    11-1上市公司對募集資金管理與監督—檢查頻率
    每半年度 每季度
    11-2上市公司對募集資金管理與監督—檢查機構
    董事會 內部審計部門
    11-3上市公司對募集資金管理與監督—處理
    1、全面核查募投項目《公司募集資金存放與實際使用情況的專項報告》
    2、報告經董事會和監事會審議通過
    3、2個交易日內報告本所并公告。 1、至少對募集資金的存放與使用檢查一次,并向審計委員會報告
    2、審計委員會認為違規向董事會報告
    3、董事會2個交易日內向本所報告并公告
    11-4上市公司對募集資金管理與監督—年度檢查
    每個會計年度結束后,董事會《公司募集資金存放與實際使用情況的專項報告》(同半年度) 1、董事會應當對年度募集資金的存放與使用情況出具專項說明
    2、會計師事務出具專項審核報告專項審核報告應當在年度報告中披露。
    12-1保薦機構對募集資金管理與監督—檢查頻率
    每半年度一次現場調查 每個季度一次現場調查 無明確約定
    12-2保薦機構對募集資金管理與監督—檢查處理
    無要求 保薦機構發現募集資金管理存在違規情形的,應當及時向本所報告。
    12-3保薦機構對募集資金管理與監督—年度處理
    保薦人直接對年度募集資金存放與使用情況出具專項核查報告,并于上市公司披露年度報告時向本所提交。 1、保薦機構及保薦代表人對董事會的專項說明及會計師出具的專項審核報告進行核查并出具核查意見
    2、披露年度報告同時向本所提交。 1、保薦人應當在鑒證報告披露后的 10個交易日內對年度募集資金的存放與使用情況進行現場核查并出具專項核查報告
    2、上市公司應當在收到核查報告后2個交易日內報告本所并公告。
    13、其他機構監督權
    1、董事會審計委員會、監事會或二分之一以上獨立董事可以聘請注冊會計師對募集資金存放與使用情況進行專項審核,出具專項審核報告。
    2、董事會應當在收到注冊會計師專項審核報告后2個交易日內向本所報告并公告。 經二分之一以上獨立董事同意,獨立董事可以聘請會計師事務所對募集資金使用情況進行專項審計。
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